2025年经济专业技术资格考试金融专业知识和实务（初级） 考试大纲
考试目的
测查应试人员是否理解和掌握习近平经济思想的核心要义、精神实质、丰富内涵、实践要求，是否理解金融专业基本理论、原理，掌握金融工作方法和专业技术，了解金融相关法律法规和政策，以及灵活运用上述知识科学分析经济金融问题，依法合规从事金融实务工作，提供高质量金融服务。
考试内容与要求
1.货币与货币均衡。识别货币形态的发展演变过程及各类货币的基本特征，理解货币的各种职能、作用。熟悉主要的货币需求理论及其核心要义，了解货币层次的划分依据，熟悉货币层次的计量口径，理解货币供给的创造过程，掌握货币供给的影响因素，掌握通货膨胀和通货紧缩的类型、成因及对策。
2.信用与利息。了解信用特征及其发展过程，掌握现代信用的内容、形式及其特点，掌握信用工具的含义及分类，熟悉社会信用体系与征信系统。了解利息的实质、利率的分类，掌握利率的决定及其影响因素，分析我国利率市场化改革进程，掌握存、贷款利息的计算方法。
3.金融机构。了解金融机构的分类，掌握中央银行的制度类型、职能及主要业务。了解政策性银行的特点及主要业务，了解商业银行的发展，掌握商业银行的职能及主要业务，了解其他银行业金融机构基本情况。熟悉证券业、保险业金融机构的职能、主要业务和基本管理要求。了解其他金融机构的类型、主要业务及管理要求。
4.金融市场。掌握金融市场及其功能、分类，熟悉货币市场的构成，了解不同货币市场产品的特征与管理要求，熟悉资本市场，掌握资本市场的特征、参与者、交易对象、市场结构及基本业务规则，了解金融衍生品市场，掌握金融衍生品分类、特征和基本操作，掌握金融市场主要量化指标的构成、用途及计算方法。
5.商业银行的资本与负债业务。理解商业银行资本的功能、构成、影响因素与筹集途径，掌握商业银行资本管理要求以及巴塞尔资本协议对我国银行业的影响。掌握商业银行负债业务的种类和借入途径，分析影响商业银行负债业务的因素，了解商业银行负债质量管理。
6.商业银行的金融资产与表外业务。熟悉商业银行现金资产的构成及其管理原则，掌握商业银行头寸的匡算和预测方法，了解商业银行贷款关系人的权利义务，掌握银行贷款的分类、程序、监管要求、风险及控制手段，分析商业银行证券投资的目标、工具、收益和风险，了解商业银行表外业务的种类及风险特征。
7.商业银行的会计与财务。掌握商业银行会计核算的基本理论与核算方法，理解借贷记账法的原理，了解商业银行主要会计科目分类及设置，了解商业银行支付结算业务的基本原则、基本概念和基本知识，掌握商业银行财务报表，理解商业银行财务管理的主要内容、职能与作用，掌握商业银行的成本管理和主要财务评价指标，运用相关财务指标对商业银行财务报表进行初步比较分析。
8.金融风险与金融监管。理解金融风险的特征及形成原因，认识金融风险的类型，熟悉全面风险管理理论和内容，掌握商业银行的风险类别、衡量指标及管理措施。理解金融监管的目标、原则、理论基础及主要内容，掌握我国金融管理部门的类型、监管目标与职能定位，了解我国与发达经济体金融监管体制的异同、国内外金融监管的最新要求。
9.国际金融基础。理解外汇及汇率的含义与种类。掌握汇率的标价方法，识别外汇风险的类型。理解国际收支平衡表的编制原则和基本项目，掌握国际收支失衡的类型及调节方法，掌握国际资本流动的含义与类型，了解我国外汇管理和跨境资本管理的政策，掌握主要国际结算方式的类型、业务流程和特点。
上海经济师声明
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